日本最大級の起業家＆投資家マッチングサイト Founder（ファウンダー）起業家無料会員登録
ファウンダー（Founder）株式会社【エンジェル投資家×起業家・経営者】マッチングサイト
投資家と経営者のマッチングをサポートするサービスです。
投資家と経営者のマッチングサイトでは日本最大級。
投資家には投資できる起業家や経営者など、ビジネスを開始する人たちとのマッチ。
経営者たちにはエンジェル投資家といった資金を提供してくれるビジネスパートナーをマッチングしてくれるサービスです。
実績としては下記の通り。
- 創業10期目・年商10億円程度のベテラン経営者の方々にも利用されている
- 経営者の登録数No.133,233名（※現段階でも増加中）
- 投資家の登録数No.16,240名（※現段階でも増加中）
上記の実績があります。
実際にマッチングする流れはそれどれ3ステップで確認できます。
非常に簡単です。
でも、マッチングサービスを利用するメリットはあるの？という疑問点やどう活用すればいいのかわからない人も多く降り、実際に僕自身もその中のひとりです。
なので、深く調査してみました。
今回は全体を紹介していくのですが、投資家目線での調査を中心にしていきたいと思います。
【投資家×企業家】ファウンダー（Founder）のメリット・デメリット
起業家や経営者にとっては投資家から資金を提供してもらうことはメリットが大きいことが多くの人が理解できますが、投資家など自らのポケットマネーから資金を出して投資するメリットが少しわかりにくい。
なので、個人的に投資家目線でのメリットとデメリットをしれべました。
それがこちら。
投資家が少ない今、優秀な人材に資金を提供し放題でチャンスタイム
- 創業10期目・年商10億円程度のベテラン経営者の方々にも利用されている
- 経営者の登録数No.133,233名（※現段階でも増加中）
- 投資家の登録数No.16,240名（※現段階でも増加中）
冒頭で下記のように実績を表記しましたが、創業や起業、経営者の登録人数は投資家の何倍もの差があり、10年の経営経験や年収10億といったやりての凄腕ベテラン経営者が実は多く登録されています。
にも関わらず、投資家が人手不足。
つまり、良いビジネスのパートナーになれる機会が多く、強豪もまだ築いていないので参入が遅れている現状では大チャンスなわけです。
実際にお知らででは経営者が続々登録しており、13人にも関わらず、投資家が1人で、先月マッチングした数が111組。
つまり、単純に考えても投資家が13人になれば成立する可能性は13倍。
資金を出したくても一人では出せないという現状があり、経営者と投資家がもしも、同じだけ安定して登録していれば、先月のマッチング数は1300組で13倍になります。
つまり、その中から更に良い人材を競合がいない今だから選びたい放題。
これは控えめに言っても今がチャンス。
とはいえどんな業界でもビジネスは甘くないのでそこは注意しましょう。
ビジネス戦略としては僕がおすすめしている損小利大戦略をエンジェル投資でも適応して運用するのがおすすめです。
簡単に言うと10社に資金を複数分散投資して、9社０円でも1社上場したらプラスに転じる戦略。
投資先が上場すれば２５０倍になったりしますが、上場するかどうか見極めるのが難しいとされています。
では上場したことがあるリスクが低い会社に資金を透過すれば安定して儲かるのではと考える人も多いかと思いますが、実はそうではなく、スタートアップだからこそ得られる利益率なんです。
実際の例を話しします。
現実的に上場したことがある企業で想定して表を作ってみました。投資金額は40万円で10社有名な会社でシュミレーションしてみました。表にして解説していきます。
| 会社名 | 株価 | 株数 | 現在価値 | 利益率 |
|---|---|---|---|---|
| ソフトバンク | 8,000円 | 50株 | 400,000円 | 0% |
| パナソニック | 1,500円 | 266株 | 399,000円 | -0.25% |
| ユニクロ | 90,000円 | 4株 | 360,000円 | -10% |
| ニトリ | 20,000円 | 20株 | 400,000円 | 0% |
| マクドナルド | 6,500円 | 61株 | 396,500円 | -0.88% |
| ドコモ | 3,000円 | 133株 | 399,000円 | -0.25% |
| キヤノン | 2,500円 | 160株 | 400,000円 | 0% |
| ローソン | 5,500円 | 72株 | 396,000円 | -1% |
| ホンダ | 3,500円 | 114株 | 399,000円 | -0.25% |
| サントリー | 4,500円 | 88株 | 396,000円 | -1% |
この表からわかることは、40万円で投資した場合、どの会社も大きな利益は得られないということです。一番利益率が高いのはソフトバンクとキヤノンで、それでも0%です。一方、一番利益率が低いのはユニクロで、-10%です。これは、ユニクロの株価が高すぎて、40万円では少ない株数しか買えないためです。また、他の会社もほとんどが-1%以下の利益率です。これは、株価の変動や手数料などの影響を受けているためです。
このシュミレーションから学べることは、有名な会社の株を買うだけでは、簡単に儲かるというわけではないということです。投資する際には、会社の業績や将来性、市場の動向などを分析して、適切なタイミングや金額を見極める必要があります。また、リスクを分散するために、複数の会社に分散投資することも大切です。
以上が、現実的に上場したことがある企業で想定して表を作ってみた結果です。参考になれば幸いです。
つまり、上場している場合は利益が見込めず、上場していないスタートアップではリターンがあるもののリスクもつきものです。
この上場しないリスクをどうすれば少なくできっるのか考えました。
そのデメリイットを解消するが複数分散投資です。
これを行うことである程度リスクを減らしながらも最大のリターンを得られる戦略です。
具体的な例としては下記のようなイメージです。
まず、以下の表は、40万円を10社にそれぞれ投資し、1社が上場した場合のシナリオです。上場時の時価総額は10億円から1000億円までの10段階で仮定しました。また、投資時の評価額は1億円とし、株式比率は4%としました。この場合、エンジェル投資家が得られるリターンは以下のようになります。
| 上場時の時価総額 | 投資額 | リターン | 利益率 |
|---|---|---|---|
| 10億円 | 400万円 | 1600万円 | 300% |
| 20億円 | 400万円 | 3200万円 | 700% |
| 50億円 | 400万円 | 8000万円 | 1900% |
| 100億円 | 400万円 | 1億6000万円 | 3900% |
| 200億円 | 400万円 | 3億2000万円 | 7900% |
| 500億円 | 400万円 | 8億0000万円 | 19900% |
| 1000億円 | 400万円 | 16億0000万円 | 39900% |
| 2000億円 | 400万円 | 32億0000万円 | 79900% |
| 5000億円 | 400万円 | 80億0000万円 | 199900% |
| 10000億円 | 400万円 | 160億0000万円 | 399900% |
表からわかるように、上場した1社の時価総額が高くなればなるほど、エンジェル投資家のリターンは飛躍的に増えます。例えば、上場時の時価総額が1000億円だとしたら、40万円の投資で16億0000万円のリターンが得られます。これは、投資額の400倍に相当します。一方、上場しなかった9社はすべて投資額を失いますが、それでもトータルで15.6億0000万円の利益が出ます。これは、トータルの投資額（400万円×10社=4000万円）に対して390倍の利益率となります。
このように、エンジェル投資家は、少額の投資で高いリターンを狙えるというメリットがあります。もちろん、上場する確率は非常に低く、多くのスタートアップは失敗に終わります。しかし、その中で一つでもヒットすれば、それだけで大きな利益を得ることができます。これが、損小利大という戦略の大事さです。エンジェル投資家は、多くのスタートアップに分散投資し、その中から将来的に成功する可能性の高いものを見極める能力が求められます。
エンジェル投資家になるには、どのような条件が必要なのでしょうか？実は、エンジェル投資家になるためには、特別な資格や経験は必要ありません。ただし、以下の点に注意する必要があります。
- 投資する資金は、自己資金であること。借金や他人からの出資はNGです。
- 投資する金額は、自分が失っても大丈夫な範囲であること。エンジェル投資はリスクが高いので、生活に支障をきたすような金額は避けましょう。
- 投資するスタートアップは、自分が興味や関心を持てるものであること。エンジェル投資家は、単にお金を出すだけではなく、スタートアップの成長をサポートする役割も担います。そのため、自分が投資するスタートアップのビジネスモデルやビジョンに共感できることが重要です。
- 投資するスタートアップは、自分が信頼できるチームであること。エンジェル投資家は、スタートアップの創業者やメンバーと直接コミュニケーションを取ります。そのため、彼らの人柄や能力、情熱や誠実さなどを見極めることが必要です。
以上の点を踏まえて、エンジェル投資家になりたいと思った方は、ぜひチャレンジしてみてください。エンジェル投資家は、スタートアップの成長を間近で見守り、社会に価値を提供する仕事に貢献できるというやりがいがあります。また、自分の投資したスタートアップが成功したときの喜びは、言葉では表せないほどです。エンジェル投資家として、未来を切り開くスタートアップに参加してみませんか？
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また、知られていませんが、税制対策にもなります。