「簡単にまとめ」バイナリーオプション「税金」

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2021年9月4日

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バイナリーオプション 税金「BO:ハイローオーストラリアとザオプション」

はずは、バイナリーオプションがどんな形態に該当するのかについてお話します。

ズバリ、バイナリーオプションは雑所得です。

バイナリーオプションの税金形態は雑所得に該当します。

雑所得は総合課税問われる税金です。

バイナリーオプション 税金 海外

種類は下記のとおり

雑所得(総合課税)

  • 雑「バイナリーオプションは、ここに分類される」
  • 事業
  • 利子
  • 配当
  • 給与
  • 不動産
  • 総合譲渡
  • 一時の各所得

上記の中にバイナリーオプションが含まれるので、雑所得である総合課税の計算で税金を支払うことになります。

  • 注意点:国内と海外で課税形態が変わります。
    国内が申告分離課税、海外が総合課税と変わってるので、気おつけましょう。僕が行っているバイナリーオプションは海外なので総合課税に該当します。

バイナリーオプション税金:学生や主婦の場合には?

学生や主婦(扶養範囲内)の場合やサラリーマンの副業であれば、一定金額以下であれば、税金を収める必要はありません。

しかし、一定額以上超えてしまう場合にはしっかりと雑所得の総合課税で収める必要があります。

関連記事:学生の海外バイナリーオプション税金と【勤労学生控除】

ここで深掘りしていきます。

学生の海外バイナリーオプション税金と【勤労学生控除】

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学生の海外バイナリーオプション税金について

前提条件として、税金を払わなくて良い金額は下記のとおり。

  • バイトだと65万円まで税金がかからない(計算上は-計算となります)
  • 雑所得は38万円まで税金がかからない(計算上は-計算となります)
  • ※しかし、こちらは改定後内容が変わっています。その内容を書きではお話します。

上記が前提条件ではありますが、今となっては税ルールの改定があったので内容が変更しています。そちらを書きでは解説していますので確認していただけたらと思います。

疑問点:今回はこちらの質問を自分に理に解釈してみました。

  • 海外バイナリーオプションは雑所得で総合課税
  • 「バイト:60万円」+「BO:40万円」の場合は雑所得は38万円なので、課税が2万円される?
  • なので、2万円分を65万円の給与所得税でまかなえて課税されないのでは?

という解釈で問題ないかと思います。

しかし、2020年04月16日時点でのお話です。

現在では税金のルールが改定されています。

なので、改定後は下記の内容にきおつけましょう。

僕が調べた状態だと、古い情報が上位表示されていたので、勘違いする人が多いと思いこちらで誤解をときたいと思い記事を書きましたので、参考にどうぞ。

注目ポイント:実は、令和2年から、変更された内容は下記のとおり。

  • 【基礎控除:改定内容】38万円から48万円に変更(2400万円以下)
  • 【給与所得控除:改定】65万円から55万円に変更(180万円以下)
  • 簡単に言うとサラリーマンは変わらないが、フリーランスはお得になる内容

上記の動画には主婦などの扶養形態の内容もお話してくれているのでとてもためになります。

  • 補足情報
    サラリーマンやバイトの方は「基礎控除」「所得控除」ですが、サラリーマンやバイトの方はフリーランスや自営業の方は「基礎控除」「青色申告控除」と「経費控除」が使えるので納税を更にお得にできます。
    また、青色申告には「55万円」と「65万」と「10万円」に分かれており、一番オトクなのは電子申告のe-Taxという方法で青色申告を行えば、これが「65万」なので「所得控除」よりも、お得にすることができます。それに加えて経費も扱えるので、更にお得。

収入金額60万円-給与所得控除額55万円(令和2年から)=給与所得金額5万円

つまり、5万円税金がかかります。

そして、基礎控除は給与所得で漏れてしまった分と雑所得分が基本控除の48万円までお得にできるということなので、40万円の雑所得(BO)と給与所得の5万円を足して45万円は48万円以内に入るので、所得税と雑所得の税金(課税所得金額)は0円になります。

また、給与所得がない場合には48万円のバイナリーオプションの収入(雑所得)以内であれば、これも、0円で所得税は非課税です。

勤労学生控除は、給与所得等の場合に適用されます。

  • 補足情報
    副業所得が20万円以下であれが、確定申告は必要ないですが、住民税の申告は必要です。
    ※ざっくりいうと、会社で年末調整を行ってくれる場合には副業という形で20万円ルールが設けられますが、年末調整をしない人(フリーランスなど)は20万円のルールはありません。

学生の海外バイナリーオプション税金関連【勤労学生控除】

上記のようにアルバイトをしている場合の例もり、それに加えて、勤労学生控除を受けている人もいるかと思います。

そういつた特殊な例はどうなるのか下記でまとめました。

結論、アルバイトの給与額が126万円で、勤労学生控除を受けたい場合は海外バイナリーオプションの収入は4万円以下であれば受けられる。

勤労学生控除について

勤労学生控除を受けるためには、所得金額が65万円以下であれば受けられます。

しかし、下記のように《雑所得が4万以下》でなおかつ《所得金額が65万円以下》の条件をクリアした人だけが勤労学生控除を受けることができます。

  • 勤労学生控除は、所得金額が65万円以下+雑所得が4万円以下で受けられる
  • 補足情報
    年末調整で勤労学生控除を受けた場合は、確定申告で修正をすれば問題ない。

また、学生であってもそうでなくてもみんなバイナリーオプションの収入はすべて雑所得です。

そのため、上記の例の場合には4万円であればOKとなります。

もっと詳しく深堀りしていくと下記のとおり。

  • 【給与所得】収入金額126万円-給与所得控除額65万円=給与所得金額61万円
  • 【雑所得】収入金額-経費=雑所得金額4万円

【給与所得】+【雑所得】の合計所得金額は下記のとおり。

  • 【給与所得】+【雑所得】=合計所得金額65万円

こんなイメージなります。

雑所得が4万円を超えますと受けられなくなります。
更に詳しく知りたい方はこちらを御覧ください。
現在学生で、アルバイトの給与額が126万円

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バイナリーオプション税金:会社員はバレる?バレない!?【答えはバレます】

副業としてバイナリーオプションを始めたいけど、会社にはバレたくないなぁ。

だめという感じではないのですが、バイナリーオプションをやっているとバレると恥ずかしいし、なんか胡散臭いことしてると思われるのが嫌だなぁ・・・。

その悩みに答えます。

すでに結論は言っていますが、バイナリーオプションの税金は数年後にバレます。

とはいえ、これで終わってしまうと情報が少なすぎるので、深掘りしていきます。

実は、バイナリーオプションは厳密にいうと副業ではありません。

そのことについても簡単に触れていき分かりやすく解説します。

その後に、バレる?バレない?に触れていきますので、ご安心ください。

【副業】バイナリーオプションの税金【バレる?バレない?】

副業禁止規定上の副業には投資は副業に入りません。

つまり、バイナリーオプションに関わらず、FX、株式などは副業に該当しません。

実は、副業の定義は曖昧なんですよね。

メルカリで、少しでも利益が出たらそれは副業ですか?

違いますよね。

ハードオフやブックオフに今際使わないものをはして利益が出たら副業ですか?

違いますよね。

もし、上記の2つのような例で副業になるとしたら、販売するために購入したかどうかと、一定の収入を超えたかどうかの2つを満たした場合に副業とみなされます。

「いや、会社で少しでも収入がある場合は副業だよって言われました」という人も多くいるかと思います。

ですが、それは会社が独自の線引をしているだけで、法律上では、そんなルールはありません。

つまり、副業禁止と言われても、会社で異なり、また、法律上でも曖昧なせんびきしかないのが現状です。

では、どうしたらその曖昧な内容を把握して、副業がだめという会社や副業が良くてもバレずに続けることができるのでしょうか。

それは、本業の勤務時間外であり、なおかつ支障をきたさない場合で、収入も多くはない状態だと、副業ではなく、会社にもバレずに申告もできるかと。

副業禁止という会社では、法律的な問題ないのにも関わらず、懲戒処分の対象になる場合もあるので注意が必要ではありますが、日本国憲法第22条では下記のように記載されています。

第二十二条
何人も、公共の福祉に反しない限り、居住、移転及び職業選択の自由を有する。
②何人も、外国に移住し、又は国籍を離脱する自由を侵されない。

https://elaws.e-gov.go.jp/document?lawid=321CONSTITUTION#Mp-At_22

上記が副業の定義となります。

つまり、本業に影響しない場合には会社の副業禁止には該当しません。

会社が副業を金している理由は下記のとおり。

本業に支障をきたす場合と、本業の時間内に行う副業は禁止ということ

つまり、本業に影響するよな働き方の副業(睡眠時間が2時間など)担ってしまう場合のアルバイトは副業禁止に当てはまるのでダメということになります。

しかし、BOやFX、株、不動産での収入は副業や利殖は本業に影響がない範囲であれば副業禁止に該当しないと考えられます。

とはいえ、会社の考え方や方針とはずれている場合には難しいのも現実なので、法律的にはセーフでも、会社的にアウトの場合が一番多いのもまた事実。

とはいえ、法律上問題なく、本業を揺るがさない働き方で収入を得た場合であり、収入が低い場合には確定申告が不要になるので、会社にはバレません。

その収入は下記のとおり。

  • 公務員やサラリーマンの方であれば、20万円未満(年間利益)
  • 主婦や学生、アルバイトなどの場合には38万円未満(年間利益)

上記の場合には確定申告は不要なので会社にはばれないかと。

また、確定申告した場合であっても、会社にバレずに納付することも可能です。

その方法は、そもそも、確定申告する際は本業と副業の収入を合算されて翌年に住民税を払う仕組みになっています。

しかし、このときに、住民税に関する事項で、「自分で交付」に丸をつける欄があります。ここにまるをつけ、更に、天引きされている「特別徴収」を「普通徴収」にして自分で支払う方法でバレる恐れはなくなるとされていますが、できない自治体もあるので全員ができる方法ではありません。

そかし、上記の2つをクリアすれば、本業とは別で処理され、会社ではなく、自分の自宅に通知が来るので、会社にはバレずに住むかと。

なので、会社にバレたくない人は、年間の収入を抑えるか、超えてしまった場合でも「自分で交付」を選択することで会社にバレることはなくなります。

副業の納税が会社に行かないことでバレずにすると思うのですが、確定申告しなければ行けない利益を出した場合には、申告しますよね。

その申告をしているというだけで不審がられるので、徹底した会社にはそういった抜け道も細かく調べられバレる場合は避けられません。

また、申告しない場合には会社にはバレませんが、脱税になり違法になりますので注意しましょう。

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バイナリーオプション税金:経費

結論、バイナリーオプションで経費に落とし込める項目は下記のとおり。

  • PC、タブレット代
  • 電気
  • 書籍
  • セミナー受講
  • ツール購入
  • イス、デスク

ざっくりと例を上げると上記のようなものが経費にすることができます。

全てに関係している内容はバイナリーオプションで必要なのかどうかです。

投資ビジネスという視点からこれらがなければ仕事のために活用した金額が経費として申請できます。

バイナリーオプション税金:いくらから

  • 【個人事業主】➡【金額関係なく必ず確定申告】
  • 【会社員】➡【BOの利益が20万円以上】(会社員でなくても年間130万円以上稼いでる人全員)
  • 【被扶養者】【BOとBO以外の利益が年間48万円以上】

海外バイナリーオプション口座は総合課税

上記の続きや詳細に関してはザオプション(theoption)《税金》&《確定申告》についてこちらで詳しく解説しています。

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